
司法实践中(zhōng)如何正确(què)认定金(jīn)融诈骗罪与非罪的界限?
关键在(zài)于认定是否具有"非法占有的目(mù)的"。
(1)首先(xiān),看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非(fēi)法占有为(wéi)目的的(de)犯罪。除了(le)贷款诈骗罪(zuì)、集(jí)资诈(zhà)骗罪(zuì)和信用卡诈骗罪中的(de)恶意透(tòu)支(zhī)外,刑法(fǎ)列举的实施(shī)票据诈骗、金(jīn)融凭证诈骗(piàn)、信(xìn)用证诈骗(piàn)、信用卡(kǎ)诈骗(piàn)(恶(è)意透支外)、有价证券和保险诈(zhà)骗犯罪(zuì)的(de)具体行(háng)为表现,是认定具有非法占有的目的的重要(yào)依据。
(2)其次,根据(jù)司法实践经验,有下列情形之一的可以认为具(jù)有非法占(zhàn)有的目的:
①明知没(méi)有归还能力(lì)而大量骗取资金的;
②非法获(huò)取(qǔ)资金(jīn)后逃跑(pǎo)的;
③肆意挥霍骗取(qǔ)资金的;
④使(shǐ)用骗取(qǔ)的资金进行违法犯罪活动的;
⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃(táo)避返还资金的;
⑥隐匿、销毁账目、或(huò)者搞(gǎo)假破产、假倒(dǎo)闭,以逃(táo)避返还(hái)资金的;
⑦其他非法占(zhàn)有资金、拒不返还的(de)行为"。需要说明的是,这(zhè)7种情形(xíng)都(dōu)以"行为(wéi)人通过(guò)诈骗的(de)方(fāng)法非法获取(qǔ)资金,造成数额较大资金(jīn)不能归(guī)还(hái)"为前提条件(jiàn),既不能(néng)仅(jǐn)根据这7种情形认定行为人具有非法(fǎ)占有的目(mù)的,也不(bú)能单纯以财产不能归还就按金融诈骗(piàn)罪处罚。